Ügyfél-átvilágítás (Pmt.) az ingatlanközvetítői munkafolyamatban
A Pmt. szerinti ügyfél-átvilágítás az ingatlanközvetítő törvényi kötelezettsége. Az Ingatlanfelület az átvilágítási adatlapot a megbízási folyamat részeként kezeli, hogy ne külön, elfelejthető papírmunka legyen.
Profi csomagtól
Miért érinti ez az ingatlanközvetítőt?
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) az ingatlanügylettel üzletszerűen foglalkozó szolgáltatókat is a hatálya alá vonja. Az ügyfél-átvilágítás tehát nem választható extra, hanem előírás.
A gyakorlatban a probléma nem az, hogy az iroda nem akarja elvégezni, hanem hogy a folyamat végén, külön dokumentumként kerül elő — amikor az ügyfél már elment.
Hogyan kerül ez a helyére a folyamatban?
A rendszer az átvilágítási adatlapot a megbízási szerződés előfeltételeként kezeli, tehát ott jön elő, ahol az ügyfél amúgy is adatot ad meg — nem egy hónappal később.
Az adatlap ugyanabba a dokumentum-láncba kerül, mint a szerződések: látszik, melyik ügyfélhez tartozik, mikor készült, és milyen állapotban van.
Mit NEM csinál a rendszer?
Nem dönt helyetted. Nem minősít ügyfelet kockázatosnak vagy kockázatmentesnek, és nem tesz bejelentést a hatóság felé. A jogi felelősség és a döntés az irodáé marad.
Az adatlap mezőkészlete jogi véglegesítés alatt áll — ezt szándékosan mondjuk ki, ahelyett hogy kész megfelelési terméknek állítanánk be valamit, ami még lektorálás alatt van.
Gyakori kérdések
Kötelező az ingatlanirodának ügyfél-átvilágítást végeznie?
Az ingatlanügylettel üzletszerűen foglalkozó szolgáltatókra a Pmt. (2017. évi LIII. törvény) előírásai vonatkoznak. A konkrét kötelezettségek terjedelmét az iroda tevékenysége határozza meg — ebben jogi tanácsadó tud állást foglalni.
Elvégzi helyettünk a rendszer az átvilágítást?
Nem. A rendszer az adatlapot a folyamat megfelelő pontján hozza elő és tárolja a dokumentum-láncban, de az ügyfél minősítése és a jogszabályi döntések az irodánál maradnak.
Ez jogi tanácsadás?
Nem. A funkció és a jelen oldal tájékoztató jellegű, nem minősül jogi tanácsadásnak.
Nézd meg élőben, a saját kínálatoddal
14 napig 0 Ft, terhelés nélkül. Az első ingatlant tíz perc alatt fel tudod vinni.